Il Fondo europeo per gli investimenti (FEI) ha firmato cinque operazioni di cartolarizzazione con altrettante banche commerciali - Banca di Credito Popolare, Banca Popolare di Bari, Banco di Napoli, UniCredit e Unione Banche Italiane - nell'ambito del Programma operativo Iniziativa PMI.
Iniziativa PMI
Lanciato nell'ottobre 2016 e finanziato con 202,5 milioni di euro, tra fondi strutturali inizialmente afferenti al PON Imprese e Competitività e risorse nazionali del Fondo Sviluppo e Coesione (FSC) 2014-2020, il programma Iniziativa PMI rientra in una più ampia iniziativa della Commissione europea e della Banca europea per gli investimenti - la SME Initiative - diretta a promuovere l'uso innovativo dei finanziamenti europei attraverso gli strumenti finanziari.
Al contributo dei fondi FESR ed FSC si aggiungono risorse del programma COSME per la competitività delle PMI e fondi allocati dal gruppo BEI, con l'obiettivo di generare nuovo credito nelle Regioni oggetto del Programma, cioè Abruzzo, Basilicata, Calabria, Campania, Molise, Puglia, Sardegna e Sicilia.
Lo strumento proposto consiste in operazioni di cartolarizzazione di portafogli esistenti di finanziamenti erogati a PMI e imprese con meno di 500 dipendenti ubicate nelle otto Regioni del Mezzogiorno, per consentire alle banche e agli intermediari finanziari selezionati di smobilizzare capitale di vigilanza a fronte della cessione degli attivi oggetto di cartolarizzazione o di acquistare protezione dal rischio di credito in relazione agli attivi oggetto di cartolarizzazione.
A loro volta le banche e gli intermediari finanziari selezionati devono impegnarsi a concedere nuovo finanziamento del debito a tassi agevolati, in favore delle PMI ubicate nel Mezzogiorno, per un volume minimo pari ad un multiplo del contributo dello Stato membro utilizzato nelle operazioni di cartolarizzazione, sulla base di un moltiplicatore pari o maggiore di 6.
Le operazioni di cartolarizzazione
Le operazioni di cartolarizzazione appena siglate dal FEI forniranno garanzie su prestiti esistenti per un valore di oltre 2,9 miliardi, permettendo alle cinque banche selezionate di erogare nuovi finanziamenti alle PMI e alle MidCap italiane del Mezzogiorno per un totale di 1,3 miliardi di euro.
Secondo le previsioni tramite gli accordi sarà possibile migliorare l'accesso al credito per oltre 6.300 imprese delle Regioni meridionali, incluse le micro imprese e le startup, facendo in modo che le banche impegnate nella SME Initiative in Italia offrano finanziamenti a tassi di interesse più convenienti.
Con gli accordi odierni abbiamo superato il nostro target - inizialmente fissato a 1,2 miliardi di euro - rendendo disponibili 1,3 miliardi di nuovi finanziamenti per le PMI del Mezzogiorno, ha dichiarato l'amministratore delegato del FEI, Pier Luigi Gilibert. “L'Italia – ha aggiunto – è il primo Stato membro ad aver implementato lo strumento di cartolarizzazione della SME Initiative e siamo felici che il settore bancario abbia manifestato forte interesse verso questo prodotto, che fornirà credito a condizioni vantaggiose alle PMI”.
“In linea con il Piano Juncker per gli investimenti - ha aggiunto il vicepresidente della BEI Dario Scannapieco - questa iniziativa utilizza i fondi strutturali e di investimento europei attraverso uno strumento finanziario innovativo a sostegno delle PMI, che rappresentano il 99% del tessuto imprenditoriale italiano”.
“Con la firma delle operazioni di cartolarizzazione tra il FEI e queste cinque banche si pone una pietra miliare per Iniziativa PMI”, ha aggiunto l'Autorità di gestione del Programma operativo, Carlo Sappino, mentre la commissaria per le Politiche regionali Corina Crețu ha sottolineato che concentrandosi espressamente sul credito alle piccole imprese meridionali, gli accordi siglati alimenteranno l'economia del Mezzogiorno nel suo insieme e sbloccheranno tanti talenti che aspettavano solo un sostegno finanziario per tradurre le loro idee in progetti imprenditoriali.
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Photo credit: Fi-Compass © European Investment Bank 2018
